Question 1

Quelle est la différence entre un CGP et un avocat fiscaliste ?

Accepted Answer

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) offre une vision globale de votre patrimoine : placements, retraite, transmission et fiscalité courante. L'avocat fiscaliste intervient sur des problématiques juridiques et fiscales complexes : contentieux avec l'administration fiscale, restructurations, montages fiscaux internationaux ou contrôle fiscal. Pour une optimisation fiscale quotidienne, le CGP suffit. Pour un redressement ou une opération complexe, l'avocat fiscaliste est indispensable.

Question 2

Quand faut-il consulter un notaire plutôt qu'un CGP ?

Accepted Answer

Le notaire est obligatoire pour les actes authentiques : vente immobilière, succession, donation, contrat de mariage, PACS. Il intervient aussi pour rédiger un testament ou un mandat de protection future. Le CGP, lui, conseille sur la stratégie patrimoniale (comment transmettre, quoi donner, quand) mais ne peut pas signer les actes. Idéalement, les deux travaillent en complémentarité : le CGP définit la stratégie, le notaire rédige les actes.

Question 3

Est-ce que consulter un expert patrimonial est réservé aux personnes fortunées ?

Accepted Answer

Non. Les experts patrimoniaux accompagnent des clients avec des patrimoines très variés, à partir de quelques dizaines de milliers d'euros. Un premier bilan patrimonial peut être utile dès que vous commencez à épargner, préparez votre retraite, créez une entreprise ou anticipez une succession. Sur Finalib, la prise de rendez-vous initiale est 100% gratuite.

Question 4

Comment choisir entre un courtier en assurances et un courtier en crédits ?

Accepted Answer

Le courtier en assurances compare les offres d'assurance vie, prévoyance, santé et emprunteur pour vous obtenir les meilleures garanties au meilleur tarif. Le courtier en crédits (IOBSP) négocie votre crédit immobilier ou professionnel auprès des banques. Les deux interviennent souvent ensemble lors d'un achat immobilier : le courtier en crédits obtient le meilleur taux, le courtier en assurances optimise l'assurance emprunteur.

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