Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui accompagne les particuliers et les dirigeants dans la gestion globale de leur patrimoine. Il intervient sur les aspects financiers, immobiliers, fiscaux et juridiques pour optimiser la situation patrimoniale de ses clients.

Pour exercer, le conseiller en gestion de patrimoine doit être immatriculé auprès de l'ORIAS en tant que courtier en assurance et/ou conseiller en investissements financiers (CIF) enregistré auprès de l'AMF. Une formation de niveau Master en finance, gestion de patrimoine ou droit est généralement requise.

Le conseiller en gestion de patrimoine est soumis à des obligations de conseil et de transparence. Il doit réaliser un audit patrimonial complet avant toute recommandation et informer son client des risques associés à chaque investissement proposé.

La profession évolue vers une approche de plus en plus globale, intégrant les enjeux ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) et les nouvelles classes d'actifs comme les cryptomonnaies ou le private equity accessible.