Quel est le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Un CGP analyse votre situation patrimoniale globale et vous propose une stratégie personnalisée : optimisation fiscale, placements financiers (assurance-vie, PER, SCPI), préparation à la retraite, transmission de patrimoine et protection familiale. Il tient compte de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre profil de risque.

Consulter un CGP est-il payant ?

Les CGP sont rémunérés soit à l'acte (honoraires de consultation de 150 à 400 €/heure), soit par des commissions sur les produits souscrits, soit les deux. Depuis la directive MIF 2, le mode de rémunération doit être explicitement communiqué avant toute souscription. Sur Finalib, les profils indiquent clairement le mode de facturation.

Quand faut-il consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il est pertinent de consulter un CGP lors d'une succession, d'un héritage, d'une vente immobilière, d'une création d'entreprise, d'un changement de situation familiale (mariage, divorce, naissance), ou simplement pour optimiser son épargne et préparer sa retraite. Un bilan patrimonial complet est recommandé tous les 3 à 5 ans.

Conseiller en Gestion de Patrimoine à Valence - Experts Vérifiés

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💶 Tarifs typiques d'un conseiller en gestion de patrimoine à Valence

500 - 3 000 €

bilan patrimonial complet

Tarifs indicatifs marché 2026. Variables selon complexité et expérience du professionnel.

🎯 Missions typiques à Valence

→Bilan patrimonial complet
→Optimisation fiscale (PER, PEA, AV)
→Stratégie de transmission (donation, démembrement)
→Allocation d'actifs personnalisée
→Conseil en investissement immobilier

Questions fréquentes - Conseiller en Gestion de Patrimoine à Valence

Quel est le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?: Un CGP analyse votre situation patrimoniale globale et vous propose une stratégie personnalisée : optimisation fiscale, placements financiers (assurance-vie, PER, SCPI), préparation à la retraite, transmission de patrimoine et protection familiale. Il tient compte de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre profil de risque.
Consulter un CGP est-il payant ?: Les CGP sont rémunérés soit à l'acte (honoraires de consultation de 150 à 400 €/heure), soit par des commissions sur les produits souscrits, soit les deux. Depuis la directive MIF 2, le mode de rémunération doit être explicitement communiqué avant toute souscription. Sur Finalib, les profils indiquent clairement le mode de facturation.
Quand faut-il consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?: Il est pertinent de consulter un CGP lors d'une succession, d'un héritage, d'une vente immobilière, d'une création d'entreprise, d'un changement de situation familiale (mariage, divorce, naissance), ou simplement pour optimiser son épargne et préparer sa retraite. Un bilan patrimonial complet est recommandé tous les 3 à 5 ans.

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Références officielles - Conseiller en Gestion de Patrimoine

Sources officielles et registres de contrôle