Quel est le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Un CGP analyse votre situation patrimoniale globale et vous propose une stratégie personnalisée : optimisation fiscale, placements financiers (assurance-vie, PER, SCPI), préparation à la retraite, transmission de patrimoine et protection familiale. Il tient compte de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre profil de risque.

Consulter un CGP est-il payant ?

Les CGP sont rémunérés soit à l'acte (honoraires de consultation de 150 à 400 €/heure), soit par des commissions sur les produits souscrits, soit les deux. Depuis la directive MIF 2, le mode de rémunération doit être explicitement communiqué avant toute souscription. Sur Finalib, les profils indiquent clairement le mode de facturation.

Quand faut-il consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?

Il est pertinent de consulter un CGP lors d'une succession, d'un héritage, d'une vente immobilière, d'une création d'entreprise, d'un changement de situation familiale (mariage, divorce, naissance), ou simplement pour optimiser son épargne et préparer sa retraite. Un bilan patrimonial complet est recommandé tous les 3 à 5 ans.

Conseiller en Gestion de Patrimoine à Clermont-Ferrand

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Gwenaëlle Badiou
EI Gwenaëlle Badiou Patrimoine & Protection Sociale
Clermont-Ferrand
Gwenaëlle Badiou est conseiller en gestion de patrimoine à Clermont-Ferrand. Spécialisé(e) en Gestion de patrimoine, Épargne et placements et Préparation retraite, il/elle accompagne particuliers et professionnels dans l'atteinte de leurs objectifs patrimoniaux et financiers.
Gestion de patrimoine · Épargne et placements
Camille Berrivin
Cabinet de Conseil Berrivin
Clermont-Ferrand
J'accompagne mes clients à chaque étape de leur investissement immobilier, en proposant des solutions sur-mesure pour maximiser leur patrimoine tout en optimisant la rentabilité et réduisant les risques et l’imposition.
Audit patrimonial · Stratégie patrimoniale

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Identité de chaque cabinet vérifiable au registre SIRENE/INSEE
À la mise en relation, l'expert est contrôlé un à un (ordre professionnel + RC Pro)
Demande de rendez-vous gratuite, sans commission ajoutée
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Tarifs typiques d'un conseiller en gestion de patrimoine à Clermont-Ferrand

500 - 3 000 €

bilan patrimonial complet

Tarifs indicatifs marché 2026. Variables selon complexité et expérience du professionnel.

Missions typiques à Clermont-Ferrand

→Bilan patrimonial complet
→Optimisation fiscale (PER, PEA, AV)
→Stratégie de transmission (donation, démembrement)
→Allocation d'actifs personnalisée
→Conseil en investissement immobilier

Questions fréquentes - Conseiller en Gestion de Patrimoine à Clermont-Ferrand

Quel est le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?: Un CGP analyse votre situation patrimoniale globale et vous propose une stratégie personnalisée : optimisation fiscale, placements financiers (assurance-vie, PER, SCPI), préparation à la retraite, transmission de patrimoine et protection familiale. Il tient compte de vos objectifs, de votre horizon d'investissement et de votre profil de risque.
Consulter un CGP est-il payant ?: Les CGP sont rémunérés soit à l'acte (honoraires de consultation de 150 à 400 €/heure), soit par des commissions sur les produits souscrits, soit les deux. Depuis la directive MIF 2, le mode de rémunération doit être explicitement communiqué avant toute souscription. Sur Finalib, les profils indiquent clairement le mode de facturation.
Quand faut-il consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?: Il est pertinent de consulter un CGP lors d'une succession, d'un héritage, d'une vente immobilière, d'une création d'entreprise, d'un changement de situation familiale (mariage, divorce, naissance), ou simplement pour optimiser son épargne et préparer sa retraite. Un bilan patrimonial complet est recommandé tous les 3 à 5 ans.