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Allocation patrimoniale
Score de cohérence de votre patrimoine
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Répartition actuelle (%)
Allocation Patrimoniale | Analyseur Gratuit
Analysez la cohérence de votre allocation patrimoniale. Score de diversification et recommandations de rééquilibrage.
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Questions fréquentes - Allocation patrimoniale
Qu'est-ce qu'une bonne allocation patrimoniale ?
Une bonne allocation dépend de votre âge, vos objectifs et votre tolérance au risque. En général, elle diversifie entre immobilier (30-40%), actions (20-40%), obligations/fonds euros (10-30%) et liquidités (5-10%).
Comment savoir si mon patrimoine est bien diversifié ?
Notre analyseur évalue votre diversification sur 5 critères : répartition par classe d'actifs, concentration géographique, liquidité, horizon de placement et cohérence avec vos objectifs. Un score sur 100 est attribué.
À quelle fréquence rééquilibrer son patrimoine ?
Un rééquilibrage annuel est recommandé, ou lorsqu'une classe d'actifs dévie de plus de 5 points de votre allocation cible. Les événements de vie (mariage, naissance, retraite) justifient aussi une révision.
Sources officielles des barèmes et données 2026
- Direction Générale des Finances Publiques (DGFiP) - Barèmes IR, IFI, droits de succession et prélèvements 2026
- Bulletin Officiel des Finances Publiques (BOFiP) - Doctrine fiscale officielle 2026
- URSSAF - Taux de cotisations sociales et seuils 2026
- Autorité des Marchés Financiers (AMF) - Réglementation des placements financiers
- Banque de France - Taux d'usure, taux directeurs et statistiques monétaires 2026
- Service-Public.fr - Droits et démarches fiscales et patrimoniales 2026
Ce simulateur est fourni à titre informatif - les résultats ne constituent pas un conseil fiscal ou financier. Consultez un expert vérifié Finalib pour un conseil personnalisé.