/Gestion de Patrimoine/Allocation patrimoniale
Allocation patrimoniale
Score de cohérence de votre patrimoine
5 min
Répartition actuelle (%)
Allocation Patrimoniale | Analyseur Gratuit
Analysez la cohérence de votre allocation patrimoniale. Score de diversification et recommandations de rééquilibrage.
Voir tous les simulateurs financiers gratuits - Catégorie : Gestion de Patrimoine
Pour aller plus loin : Trouver un CGP vérifié - Articles sur la gestion de patrimoine
Trouver le bon expert pour votre situation - diagnostic gratuit en 30 secondes.
Simulateurs Gestion de Patrimoine associés
- Simulateur Retraite 2026 | Pension et Capital - Pension estimée et capital nécessaire
- PER vs Assurance-Vie 2026 | Comparateur Net - Comparateur net après fiscalité
- Rendement SCPI 2026 | Calculateur Net - Rendement net net après fiscalité
- SCI à l'IS vs IR | Comparateur 2026 - Comparez les 2 régimes sur la durée
- Dispositif Jeanbrun 2026 | Simulateur - Premier simulateur Jeanbrun du marché
Voir tous les simulateurs Gestion de Patrimoine gratuits 2026
Questions fréquentes - Allocation patrimoniale
Qu'est-ce qu'une bonne allocation patrimoniale ?
Une bonne allocation dépend de votre âge, vos objectifs et votre tolérance au risque. En général, elle diversifie entre immobilier (30-40%), actions (20-40%), obligations/fonds euros (10-30%) et liquidités (5-10%).
Comment savoir si mon patrimoine est bien diversifié ?
Notre analyseur évalue votre diversification sur 5 critères : répartition par classe d'actifs, concentration géographique, liquidité, horizon de placement et cohérence avec vos objectifs. Un score sur 100 est attribué.
À quelle fréquence rééquilibrer son patrimoine ?
Un rééquilibrage annuel est recommandé, ou lorsqu'une classe d'actifs dévie de plus de 5 points de votre allocation cible. Les événements de vie (mariage, naissance, retraite) justifient aussi une révision.
